KYC&AMLとは何ですか? KYCID検証を成功させるために必要な書類

2
14089
広告
広告
広告
広告

最近参加したとき ICOプロジェクトに投資する またはに参加 交換 トークンを購入するには、次のようなフレーズに出会う必要があります。 KYC, KYCを確認する, KYCにサインアップ またはその隣は AML また、これは一部のCoinICOプロジェクトに参加するための必須条件でもあります。 だから結局は」KYCとは"、"AMLとは何ですか?」そして、ICOプロジェクトでKYC IDが成功したことを確認するには、どのようなドキュメントが必要ですか? この段落 バーチャルマネーブログ 調べるためにあなたと一緒になります。

KYCとは何ですか-あなたの顧客を知っていますか?

KYC を意味する "顧客/クライアントを知る"それは〜を意味しますか"顧客を理解する「または」顧客が誰であるかを知る「、または暗号空間ではよく呼ばれます」本人確認「。 これは、投資アドバイザーがクライアントのリスク許容度、投資知識、財政状態に関する詳細情報を確実に特定するための、投資業界の標準的なパラダイムです。

のサンプル形式 KYC クライアントと投資アドバイザーの両方を保護します。 アドバイザーからの投資アドバイスのおかげで、クライアントはどの投資が自分の状況に最適であるかを知ることができます。 そして投資顧問は、顧客がポートフォリオに入れることができるものとできないものを知っています。

KYC-顧客を理解する

ルール 顧客を理解する(KYC) 口座の開設と維持においてクライアントと取引している証券セクターで働く人々にとって倫理的要件です。 実装する必要のある07年2012月に概説されている2090つのルールがあります。金融業界規制局(FINRA)のルール2111(顧客の理解)とFINRA XNUMX(適合)です。 これらのルールは、ブローカー(ブローカー-ディーラー)と顧客の両方を保護し、ブローカー(ブローカー)と会社が顧客を公正に扱うために適用されます。

顧客理解ルール2090は、すべてのブローカー-大切な人が顧客アカウントを開いて維持するときに合理的な努力を払う必要があることを規定しています。 各クライアントの重要なデータを理解して記録を保持し、顧客に代わって行動する権限を決定することが重要です。

KYCルールは、クライアントおよびブローカー(ブローカー)との関係を開始して、推奨を行う前に各クライアントに必要なデータを確立する場合に非常に重要です。 必要なデータは、クライアントアカウントのサービスに効果的なデータであり、アカウントに関連する特別な処理手順を考慮に入れる必要があります。 さらに、ブローカーは顧客に代わって誰が行動するかを知る必要があり、ブローカーは証券セクターのすべての法律、規制、規則を遵守する必要があります。

マッチングルール

FINRAフェアプラクティスルールに含まれるRule 2111は、KYCルールに付属しています。 一貫性のあるルール2111では、ブローカー-ディーラーは、顧客の財務状況とニーズに基づいて顧客に適切であると推奨する場合、合理的な根拠がなければならないことに注意しています。 この責任は、ブローカー-ディーラーが、証券の購入、売却、または交換の前に、他のクライアントの証券を含む顧客の現在のデータを完全に考慮することを意味します。

顧客レコードを設定する

投資顧問および企業は、年齢、その他の投資、税ステータス、財政ニーズ、経験に関する情報を理解および収集することにより、各クライアントの財政状況を理解する責任があります。投資、投資期間、支払いニーズ、顧客リスク許容度。

SEC (米国)新規のお客様に、名前、生年月日、住所、雇用状況、年収、純資産、投資目標、IDまたはパスポート番号などの詳細な財務情報を提供するよう要求しますアカウントを開く前に確認してください。

AMLとは何ですか-アンチマネーランドリー?

AML フレーズの略 アンチマネーランドリー 意味「マネーロンダリング防止」とは、違法行為による収入創出慣行を防止することを目的とした一連の手続き、法律、規制を指します。 マネーロンダリング防止法には、比較的多数の取引や犯罪行為が含まれていますが、その影響は広範囲に及んでいます。

AML

たとえば、ルール AML クレジットカード発行会社に要求するか、顧客が口座を開設して適切なチェックを完了できるようにし、マネーロンダリングの助長者でないことを確認します。 これらの手順を実行するタスクは、犯罪者や政府ではなく、組織に関するものです。

「アンチマネーロンダリング-AML」を解決する

マネーロンダリング防止法および規制は、市場操作、商品の違法取引、公的資金の腐敗および脱税を含む活動、ならびにこれらの行動を隠すことを目的とした活動を対象としています。

薬物取引などの違法な手続きは、クリーンアップする必要があります。 そのために、マネーロンダリングは一連の手順を実行して、合法的に獲得されたように見せます。 収益がどのように行われたかを示す記録ができたら、犯罪者はそれが疑惑を引き起こさないことを望んでいます。

お金を洗濯する最も一般的な方法のXNUMXつは、犯罪組織が合法的に所有する現金ベースのビジネスを通じてお金を実行することです。 マネーロンダラーは、海外にお金を忍び込んで預金を預けたり、少額を預けたり、他の現金商品を購入したりすることもできます。 ランドリーは通常投資を望んでおり、ブローカーは時折ルールを破ってより大きなコミッションを獲得します。

クレジットを発行するか、顧客が口座を開設して顧客を調査し、マネーロンダリングプログラムに参加していないことを確認できるようにするのは金融機関次第です。 彼らは、資金源からの多額の資金を検証し、疑わしい活動を監視し、10,000ドルを超える現金取引を報告する必要があります。 金融機関は、AML法を遵守することに加えて、顧客がこれらの法律を認識し、事前の政府命令なしに人々をそれらに導くことを保証する必要があります。

AMLの規則と規制は、1989年にFinancial Action Working Group(FATF)が設立され、マネーロンダリングに対する国際基準を設定したときに世界的に認められました。 FATFなどの執行グループの目的は、信頼できる安定した金融市場の倫理的および経済的利点を維持および促進することです。

KYCとAMLを検証するには、どのようなドキュメントが必要ですか?

パスポート

これはおそらくICOに投資するときに多くの投資家が興味を持っているものです、私は多くのケースにも遭遇します 本人確認KYC 懐かしいけれども失敗したり、KYCでのプロジェクトの要件を完全に理解していない人がたくさんいます。 以下に、ほとんどのICOプロジェクトが承認のために送信する必要がある必要なドキュメントをリストします。

  • IDカード(ID)またはパスポート(パスポート)
  • リクエストフォームのIDカードまたはパスポートに記載されている名前に従って、氏名を宣言してください
  • 居住地住所の証明は、公共料金、銀行、インターネットなどの3か月間有効です。
  • 運転免許証(IDの代わりに使用できる多くのICOプロジェクト)
  • 最初から収入を宣言する(ICOプロジェクトが気に入るかどうかに応じて)

これらのドキュメントはスキャン中です。つまり、KYC検証が必要なICOプロジェクトのアップロードの準備をするために写真を撮る必要があります。身分証明書またはパスポートを使用して、表と裏の両方を取得します。プロジェクトには写真も必要です "IDまたはパスポートを持って自分撮りを取る「。 各プロジェクトには方法があります KYCにサインアップ さまざまですが、基本的に準備する必要があるドキュメントは上記のものです。

おわりに

上記は記事です」KYC&AMLとは何ですか? KYCID検証を成功させるために必要な書類「あなたに最も有用な情報をもたらすことを望んでいます。 これもICOプロジェクトに参加する際の必須条件ですので、投資家でICOコインプロジェクトに投資する場合は、事前に上記書類をご用意ください。 この記事が役に立ったと思ったら、 バーチャルマネーブログいいね, シェアする VA 5つ星の評価 未満。

広告
広告
広告
Binance Reputable Exchange

2コメント

コメント

あなたのコメントを入力してください
ここにあなたの名前を入力してください

このWebサイトはAkismetを使用してスパムを制限しています。 コメントがどのように承認されるかを確認する.