DeFi(分散型ファイナンス)とは何ですか? グローバルファイナンスの未来

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DeFiとは何ですか?

DeFi-分散型ファイナンスまたはオープンファイナンスは、おそらく最近よく見かける用語です。 はい、DeFiは今日の「トレンド」であると言えます。

では、DeFiとは何ですか? この傾向が「すぐに咲く」か「新しい革命」を開くかどうか、...すべてはBlogtienaoの次の記事にあります。 確認してみましょう!

DeFiとは何ですか?

DeFiは、分散型ファイナンス(分散型/オープンファイナンス)の頭字語です。 これは、上に構築された金融アプリケーションを指すために使用される用語です Blockchain.

より具体的には、DeFiは、従来の金融商品を分散型の「土地」に持ち込むための「方法」です。 そこでは、サードパーティの必要性が排除(または最小化)され、透明性と安全性が強調され、コストが削減されます。

現在、イーサリアムは最もアクティブなDeFiアプリケーションを備えたプラットフォームです。 ただし、アプリケーションが選択するのはこれだけではありません。 他にもIOST、EOS、TRONのブロックチェーンがあります。

DeFiブロックチェーン構築プラットフォーム

DeFiの誕生の目的

従来の金融(CeFi-集中金融*)では、インフレが急上昇する可能性があるため、政府が突然お金を印刷することはないと確信しています。 銀行はあなたのお金を安全に保ちます。 そして、あなたはしばしばあなたの資産を第三者に委託することによって利益を上げます。それはあなたのお金の管理を他の誰かに与えることを意味します。

* CeFi:従来のファイナンス/集中型ファイナンス

しかし、確かにあなたはそれがあなたのお金であったとしても、あなたは上記のいずれかに関係なくそれらを100%完全に制御することはできないことに同意しなければなりません。

DeFiは、誰もが利用できるオープンな金融システムを構築するために生まれました。 そこで、人々は自分の資産を完全に制御できます。

より大まかに言えば、Defiは、トランザクション、ローン、投資、資産管理、支払い、セキュリティなど、金融の従来のコアユースケースを分散させるための野心的な取り組みです。ブロックチェーンを使用する。

では、将来、CeFiをDeFiに置き換えることはできますか?

DeFiはCeFiを置き換えることができますか?

DeFiはCeFiを置き換えるものですか?

基本的に、DeFiはCeFiを完全に置き換えることはできません。 ただし、CeFiでは提供できないサービスの種類が増えます。

DeFiの場合:

  • 資産は暗号通貨に置き換えられます
  • 組織、政府、企業はブロックチェーンに置き換えられます
  • どこにいても、分散型金融にアクセスするには、インターネットに接続されたデバイスのみが必要です。

そのため、ローンなどの同様の金融サービスを提供していますが、DeFiツールはCeFiツールとは明らかに異なります。

それだけでなく、stablecoins(DAI、True USDなど)などのまったく新しい金融サービスも提供しています。

分散型ファイナンスの主な特徴

アクセスしやすい

DeFiはオープンシステムであるため、デバイスがインターネットに接続されていれば誰でも簡単にアクセスできます。

インタラクティブなアビリティー 

ブロック間の相互運用性を支援するメインブロックの構築が簡単になります。 そこから、時間とともに拡大し、多様化できるエコシステムを作成します。

プライバシー

CeFiでは、個人データの提供は、なくてはならない「ステップ」のXNUMXつです。 ただし、DeFiは完全に異なります。

DeFi dappsは、ユーザー(サードパーティ)(銀行または組織)が自分の資産の管理者であるため、ユーザーが真に信頼する必要性は限られています。

透明性 

市場活動に関するデータは、すべての参加者に対して平等に表示されます。

分散型ファイナンスの主なメリット

主なメリット

  • 実際の分権化:検閲に反対します。 すべての社会階級の参加を許可します。 信頼できるサードパーティを持っている
  • 低コスト、迅速な取引、詐欺のない契約:インフラストラクチャとしてのブロックチェーンの使用のおかげで
  • ユーザーは第三者なしで資産を完全に制御できます。DoDeFiを使用すると、ユーザーは秘密鍵を所有できます
  • 透明性の向上:これにより、個人的な利益や誤報のリスクが軽減されます

DeFiの仕組み

DeFiでの操作は、組織やキャラクターによって制御されるのではなく、コードまたは スマート契約。 それらがブロックチェーンにデプロイされると、DeFi dappsは人間の介入なしに自動的に動作します。

さらに、このスマートコントラクトはブロックチェーンで完全に公開されているため、誰でもそれを監査できます。

さらに、すべての取引活動も公開されています。 ただし、プライバシーの問題により、取引のIDにはデフォルトで偽の名前が付けられます。

分散型金融はリスクを伴う可能性がありますか?

DeFiリスク

リスクのレベルに関して言えば、DeFi dappsは現在、ハッカーが最も標的とする「場所」です。 すべての攻撃の中で、最も有名なのは6年2016月に発生したDAOでした。

この事件では、ハッカーは暗号化の脆弱性を悪用して、DAOの資金のXNUMX分のXNUMXを別のアカウントに移しました。 これにより、Ethereumコミュニティは、失われたお金を回収するためにブロックチェーンをハードフォークすることを余儀なくされました。

最近の深刻な攻撃はbZxプロトコルでした。 ハッカーは連続して2回攻撃し、約1万米ドルを盗みました。

これは、分散型金融アプリケーションの背後にあるテクノロジーが未開発であり、多くのギャップがあることを示しています。 攻撃を促進し、テクノロジーの評判を損なう。

いくつかの一般的なDeFiアプリケーション

分散型貸出プラットフォーム

DeFiに基づく多くの異なる金融商品があります。 しかし、Defiの最も速くて最も人気のある開発分野は、貸出および貸出プラットフォームです。

銀行と同様に、ユーザーは預金し、お金を借りる人々から利息を獲得します。 ただし、この場合、銀行は仲介者ではなく、XNUMX人のユーザーを接続するスマートコントラクトです。 ローン条件を強制し、利息を分配します。

Stablecoin

ご存じのように、暗号通貨市場は非常に不安定な市場のXNUMXつです。 したがって、それは価値を保持するためにコインを必要とし、それは安定したコインです。

一部のステーブルコインは、分散型金融プラットフォーム(DAI、 テラ, 真の米ドル,...

分散型交換

もうXNUMXつの人気のあるDeFiアプリケーションは、分散型交換(DEX)です。

DEXは、スマートコントラクトを使用してルールを適用し、トランザクションを実行し、必要に応じて資金を安全に処理する暗号通貨交換です。 したがって、DEXで取引する場合、役員、本人確認、引き出し手数料はありません。

一部の分散型取引所: バイナンスDEX, Huobi Lite、...

分散型支払いプラットフォーム(Lightning Network、Helis、xDaiなど)など、他にも多数のアプリケーションがあります。 分散型派生製品(市場プロトコル、Uma、...)

一部の暗号化プロジェクトは分散型金融システムを使用しています

現在、次のような多くの暗号通貨プロジェクトがDeFiに基づいて構築されています。 カバ, Maticは、UMA、..。

なぜDeFiの適用はまだそれほど人気が​​ないのですか?

DeFiがこれらの主要な障害をまだ克服していないためかもしれません。

ユーザー体験

よく知られているように、分散型金融の資産は暗号通貨の形をしています。 したがって、Defiを同じにしたい場合は、暗号通貨が人気になる必要があることが前提条件です

クレジット

現在、分散型金融の流動性はまだ低い。 一方、金融業界では、流動性が価格設定の鍵となります。 その結果、ほとんどのプロトコルは現在(CeFiで)競合他社と競合できません。

製品は住宅ローンを超えて

現在、信用スコアや共通の担保がないため、多くの商品はそれ以上(時には150%まで)抵当に入れられる必要があります。

この欠点により、プロのトレーダーのレバレッジが減少します。 または、ユーザーが所有していない資本にアクセスする機会。

技術的リスク

これは、ユーザーが最も懸念する問題のXNUMXつです。 残念ながら、スマートコントラクトまたはブロックチェーンレイヤーにエラーがある場合、このテクノロジーはまだ新しすぎるため、検出が困難です。

さらに、設計上、誤ったトランザクションや不正なトランザクションはブロックチェーンでは元に戻せません。

将来の可能性

まだ多くの問題がありますが、DeFiエコシステムは過去15年間で2倍に成長しています。

2.2020年3月の時点で、約XNUMX万ETHがDeFiアプリケーションにロックされています。 特に、貸付商品は最も急速に成長し、最も急速に成長している業界です。

これは、分散型金融が本当に可能性を秘めていることを示しています。 そして、弱点を克服することができれば、DeFiは将来、CeFiにすぐに対応できるようになります。

結論

うまくいけば、上記の記事を通して、Defiのより明確な見解が得られます。 質問や提案がある場合は、記事のすぐ下でコメントできます。

あなたの成功を祈ります!

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